詐欺洗錢防制法怎麼判?4大關鍵解析車手人頭戶不起訴要件
法律我幫您｜詐欺洗錢辯護勝訴實錄
緩刑判決詐騙車手二審判刑1年4月，上訴三審
成功為客戶爭取緩刑判決
從偵查庭到二審委任他所律師，二審判刑1年4月；三審由本所接手上訴，成功取得緩刑。
無罪判決詐騙車手+詐團幹部遭起訴三人以上詐欺
成功為客戶取得無罪判決
客戶因男友擔任詐騙集團幹部而加入，遭起訴三人以上詐欺並且羈押多月，家人經諮詢法律我幫您委任本所律師，成功取得無罪判決。
緩刑判決詐騙車手提款200萬當場遭警查獲
成功為客戶取得緩刑判決
客戶收受詐騙集團8萬酬勞，提款200萬時被警方當場查獲，偵查庭委任他所律師遭起訴，經諮詢法律我幫您後委任本所律師，成功取得緩刑。
無罪判決詐騙車手一審2年4月，上訴二審
成功為客戶取得無罪判決
從偵查庭到一審委任他所律師，一審判刑2年4月；二審由本所接手上訴，成功取得無罪判決。
無罪判決詐騙車手一審緊急更換律師
成功為客戶取得無罪判決
偵查庭委任他所律師起訴，原律師一審又建議認罪，諮詢後解除原律師委任，更換本所律師接手採無罪抗辯，成功取得無罪判決。
無罪判決交款給詐騙集團遭起訴
成功為客戶取得無罪判決
客戶因受騙而擔任詐騙集團提款車手、交款給不詳身份之詐騙集團遭起訴，諮詢後委任本所律師辯護一審，成功取得無罪判決。
不起訴處分靈骨塔投資交易未完成遭控詐欺
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶以高報酬為由，誘使投資靈骨塔買賣，後交易未完成，遭指控刑事詐欺，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴。
無罪判決手機門號出租給詐騙集團用來詐欺他人
成功為客戶取得不起訴處分
客戶將手機門號出租給詐騙集團做詐欺用途遭指控刑事詐欺，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
緩刑判決提供MaiCoin虛擬幣交易帳號給詐騙集團
成功為客戶取得不起訴處分
客戶因MaiCoin虛擬幣平台帳戶受騙提供給詐團利用，遭指控違反刑事詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
無罪判決幣託Bito虛擬幣交易帳戶給詐騙集團使用
成功為客戶取得不起訴處分
客戶因幣託Bito虛擬幣平台帳戶受騙提供給詐團利用，遭指控違反刑事詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
無罪判決人頭戶收取報酬遭控刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶取得不起訴處分
客戶依指示開立郵政帳戶，LINE傳送給詐團使用並領取報酬1000元遭指控詐欺，經諮詢法律我幫您委任本所律師，成功取得不起訴處分。
不起訴處分帳戶提供詐騙集團有不明金流遭控刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶取得不起訴處分
客戶開戶提供詐騙集團使用，資金有不明來源，遭指控刑事詐欺、洗錢防制法，經諮詢法律我幫您後委任本所律師，成功取得不起訴處分。
不起訴處分人頭戶收取報酬遭控刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶取得不起訴處分
客戶依指示開立郵政帳戶，LINE傳送給詐團使用並領取報酬1000元遭指控詐欺，經諮詢法律我幫您委任本所律師，成功取得不起訴處分。
不起訴處分帳戶提供詐騙集團有不明金流遭控刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶取得不起訴處分
客戶開戶提供詐騙集團使用，資金有不明來源，遭指控刑事詐欺、洗錢防制法，經諮詢法律我幫您後委任本所律師，成功取得不起訴處分。
不起訴處分LINE傳送銀行帳戶與存摺照片給詐騙集團
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶LINE傳送銀行帳戶與存摺照片給詐團使用遭指控詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
不起訴處分提供銀行帳戶資訊給詐騙集團
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶提供銀行帳戶資訊給詐騙集團，遭指控刑事詐欺，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴。
不起訴處分開戶轉交詐騙集團，遭控刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶涉嫌開戶轉交詐騙集團，遭指控刑事詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
不起訴處分開立帳戶提供給詐騙集團，遭控刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶開立帳戶提供給詐騙集團，遭指控違反刑事詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
不起訴處分提供帳戶給詐騙集團做詐欺用途
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶提供帳戶給詐騙集團利用，遭指控違反刑事詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
不起訴處分虛構進出口交易涉嫌刑事詐欺、洗錢防制法
成功為客戶爭取不起訴處分
客戶涉及茶葉貿易虛構進出口交易，遭指控違反刑事詐欺、洗錢防制法，諮詢後委任本所律師辯護，成功取得不起訴處分。
- 罪名嚴重性： 詐欺罪（刑法339條） 與 洗錢防制法（第14條） 皆屬重罪。若是三人以上共同犯之（加重詐欺），刑期1年以上7年以下，且不得易科罰金。
- 人頭帳戶風險： 提供帳戶（賣簿子、租借帳戶）極易被認定為「幫助詐欺」或「洗錢幫助犯」。近期修法後，無正當理由交付帳戶本身即可能觸法（洗錢防制法第15-2條）。
- 車手辯護： 提領款項的車手常被視為詐騙集團共犯。若能證明「不知情」（如以為是代收貨款、公司出納），有機會爭取無罪或不起訴。
- 警示帳戶： 一旦帳戶被列為警示，名下所有帳戶功能皆會受限。必須取得「不起訴處分書」或「無罪判決書」，才能向銀行申請解除。
- 律師價值： 專業律師能協助陪同偵訊（避免被誘導自白）、蒐集有利證據（如求職對話、金流紀錄），並在偵查階段爭取不起訴，或在審判中爭取緩刑。
「我只是在網路上找工作，公司說要薪轉才把提款卡寄過去，怎麼就變成人頭戶了？」、「朋友說幫忙領錢有走路工，我不知道那是詐騙集團的錢。」、「帳戶突然被凍結，警察說我是詐欺共犯，該怎麼辦？」
詐欺與洗錢案件往往發生在不知不覺中。無論是求職受騙、貸款需提供帳戶，或是誤信朋友幫忙轉帳，一旦捲入，若未妥善處理，不僅帳戶被凍結（警示帳戶），更可能面臨牢獄之災與巨額民事賠償。法律我幫您 的專業律師團隊，擁有豐富的詐欺洗錢辯護經驗，曾協助多位當事人爭取到不起訴處分、無罪判決或緩刑，讓您在法律面前獲得公平的對待。
第一段：人頭帳戶：不知情也算犯罪嗎？
人頭帳戶案件的核心爭點在於「主觀犯意」。檢察官通常會質疑：「一般人不會隨意將存摺密碼交給陌生人」。
1.1 證明「受騙」的關鍵證據
律師會協助您整理與詐騙集團的對話紀錄（LINE、Messenger），證明您是因為「求職」、「貸款」或「投資」等正當理由才交付帳戶，並非以此牟利。若能證明您也是受害者，爭取不起訴的機率將大幅提升。
1.2 洗錢防制法新制影響
新修正的 洗錢防制法第15-2條 規定，無正當理由交付帳戶給他人使用，即便沒有詐欺犯意，也可能由警察機關裁處「告誡」。律師能協助您在警詢階段就提出有利說明，避免被列入黑名單。
第二段：詐騙車手：打工淪為共犯的法律困境
車手負責提領贓款，是詐騙集團中最容易被抓的一環。實務上，法院常認定車手具有「不確定故意」。
2.1 「不知情」的抗辯策略
若您是真的以為在幫公司收帳或代購，律師會從您的工作內容、報酬計算方式、與上游的聯絡方式等細節，建構「不知情」的辯護策略。例如：公司有完整的網站、面試流程，讓您誤信為合法工作。
2.2 減刑與緩刑的爭取
若證據確鑿，律師會建議改採「認罪協商」策略。透過與被害人達成和解，並引用 刑法第59條「情堪憫恕」條款，爭取減刑或緩刑，讓您免於入監服刑，保有改過自新的機會。
第三段：警示帳戶解除：如何恢復信用？
帳戶被列為警示，不僅資金凍結，還會影響貸款信用。解除警示帳戶是許多當事人的首要目標。
| 解除條件 | 應備文件 | 處理流程 |
|---|---|---|
| 不起訴處分 | 地檢署不起訴處分書 | 持處分書至原通報警察機關申請解除。 |
| 無罪判決 | 法院無罪判決書 | 持判決書至原通報警察機關申請解除。 |
| 判刑執行完畢 | 執行完畢證明、罰金繳納證明 | 刑期結束或罰金繳清後，申請解除（信用註記仍會保留一段時間）。 |
第四段：加重詐欺與組織犯罪：刑責加重的風險
若被認定為詐騙集團成員，除普通詐欺罪外，還可能觸犯「加重詐欺罪」（三人以上共同犯之）及「組織犯罪防制條例」。
4.1 組織犯罪的嚴重性
組織犯罪防制條例規定，參與犯罪組織者，處6月以上5年以下有期徒刑，且強制工作（雖大法官釋字宣告違憲，但仍有保安處分風險）。律師會極力主張您僅是外圍成員，未參與組織核心運作，以排除組織犯罪的適用。
4.2 民事連帶賠償責任
除了刑事責任，被害人通常會提起「附帶民事訴訟」。若被認定為共犯，您可能需要對「所有被害人」的損失負連帶賠償責任，金額恐高達數百萬。委任律師能協助釐清賠償範圍，避免背負不屬於您的債務。
第五段：為什麼需要委任律師？詐欺辯護的關鍵
詐欺洗錢案件涉及複雜的金流與通訊證據，且法律見解隨實務判決變動。自行辯護往往因不熟悉法律用語而越描越黑。
5.1 陪同偵訊，避免誘導
警察在製作筆錄時，可能會誘導您承認「覺得怪怪的但還是做了」，這就構成了「不確定故意」。律師陪同能即時制止不當訊問，確保筆錄內容真實反映您的意思。
5.2 閱卷與證據分析
起訴後，律師有權調閱完整卷宗，查看檢方掌握的證據（如監視器畫面、金流明細）。透過閱卷，律師能找出證據鏈的斷點，為您擬定最有利的辯護策略。
5.3 協助和解與調解
在詐欺案件中，與被害人達成和解是爭取緩刑的關鍵。律師能代為與被害人溝通，展現誠意並談妥合理的賠償方案，避免被害人情緒激動導致談判破裂。